Nuevos Límites de Supervisión Financiera por Parte de ARCA
Desde el 1 de junio de 2024, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha implementado la Resolución General 5512/2024, estableciendo topes claros para las operaciones financieras en un contexto donde las transferencias bancarias y los movimientos en billeteras virtuales se incrementan, especialmente en diciembre, un mes de alta actividad económica. Esta regulación no solo responde a la urgencia de controlar el crecimiento de las transacciones monetarias, sino que también busca adaptarse a la realidad económica del país, donde el Índice de Precios al Consumidor (IPC) juega un papel fundamental. Es importante que tanto personas físicas como jurídicas estén al tanto de estos límites, ya que son cruciales para evitar inconvenientes en sus operaciones financieras.
Los nuevos topes fijados por ARCA afectan a varias categorías de operaciones financieras, incluyendo transferencias bancarias, extracciones de efectivo y movimientos en plataformas virtuales como Mercado Pago, Ualá y Naranja X. Para las transferencias, las personas físicas no deben exceder los $50 millones, mientras que las jurídicas tienen un límite de $30 millones. Las extracciones en efectivo están limitadas a un total de $10 millones, mientras que los saldos en cuentas deben situarse por debajo de los $50 millones para individuos y $30 millones para entidades. Asimismo, los plazos fijos tienen límites de $100 millones para personas físicas y $30 millones para las jurídicas, buscando así regular el ahorro e inversión en un contexto de incertidumbre económica.
Ante cualquier superación de los límites establecidos, ARCA está en posición de requerir a las entidades financieras que notifiquen movimientos que resulten inusuales. Esto despierta un proceso de control adicional donde los involucrados pueden tener que justificar el origen de sus fondos. Esta medida es esencial para prevenir cualquier forma de evasión fiscal o irregularidad, garantizando así un ambiente financiero más seguro y transparente. La implementación de estos topes marca un compromiso de ARCA hacia una supervisión más efectiva, que permita tanto a los ciudadanos como a las empresas operar dentro de un marco regulatorio claro y justo.
